Służyć i chronić: jak działają kontrole KYC i AML firmy Nexo

Jest wiele rzeczy, które wyróżniają Nexo w przestrzeni zasobów cyfrowych. Ostatecznie to ich oddane podejście do ochrony platformy i klientów poprzez bezkompromisowe zarządzanie ryzykiem doprowadziło ich do wiodącej pozycji w branży.

Jest to również fakt, że byli w stanie zabezpieczyć ponad 50 licencji i rejestracji na całym świecie, a także zaprojektować i egzekwować jeden z najbardziej rygorystycznych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („AML/CTF”) programów zgodności w branży.

Ta wizja pomocy w adopcji kryptowalut, przy jednoczesnym zachowaniu pełnej i bezkompromisowej zgodności z wymogami regulacyjnymi KYC i AML, jest tym, co ich wyróżnia. Przestrzegają najwyższych standardów i zachęcają innych do tego samego. Zasady, za którymi się opowiadają, w tym rozważne zarządzanie ryzykiem, ubezpieczenie aktywów powierniczych i udzielanie pożyczek wyłącznie na zasadzie nadmiernego zabezpieczenia, nie podlegają negocjacjom, a ich osiągnięcia świadczą o zaangażowaniu w przestrzeganie tych zasad.

Rozumiemy, że firmy cierpią z powodu błędnego przekonania, że ​​kryptowaluty są portalem do działalności przestępczej i ułatwiają nielegalne transakcje. Jednak to postrzeganie jest błędne i łatwe do obalenia – Chainalysis właśnie to robi w swoim najnowszym raporcie (czytaj dalej, aby zapoznać się z danymi z 2022 r.).

W rzeczywistości wszystkie transfery w łańcuchu mają ścieżkę audytu, a technologia blockchain zapewnia publiczne śledzenie każdej transakcji. Coraz większa wartość jest przekazywana do łańcucha bloków, co sprawi, że wszystkie ryzyka będą bardziej widoczne i ułatwią ich łagodzenie.

Aby wyjaśnić kontrowersje, które wciąż otaczają aktywność w łańcuchu, przyjrzyjmy się pokrótce, co mówią liczby.

Jak KYC i AML pomagają zapobiegać przestępstwom kryptograficznym

Ostatnie dane Chainalysis, jednego z najbardziej renomowanych dostawców analityki blockchain, pokazują, że w 2022 r. tylko 0,24% transakcji kryptograficznych było związanych z nielegalną działalnością. W dolarach kwota ta wynosi nieco ponad 23 miliardy dolarów. Dla porównania, Biuro ONZ ds. Narkotyków i Przestępczości szacuje , że każdego roku pranych jest od 800 miliardów do 2 bilionów dolarów walut fiducjarnych. Chociaż liczby te rzeczywiście stanowią wyraźny kontrast, oczywiste jest, że pranie pieniędzy dotyczy praktycznie wszystkich form transferów ekonomicznych.

Jednym z najsilniejszych sposobów ochrony użytkowników platform przed hakerami, osobami zajmującymi się praniem brudnych pieniędzy, oszustami i innymi złymi aktorami w łańcuchu bloków jest wdrożenie solidnych i niezawodnych procesów Know Your Customer („KYC”). KYC jest wymagany przez wszystkie organy regulacyjne i stanowi podstawę silnego i skutecznego programu AML/CTF. Umożliwia instytucjom finansowym dokładną ocenę ryzyka stwarzanego przez klientów i zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa, uniemożliwiając osobom nieupoważnionym przejmowanie Twoich aktywów, podszywanie się pod Ciebie lub nadużycie Twojego konta. W rzeczywistości przypominamy użytkownikom kryptowalut, aby byli wyjątkowo czujni i ostrożni w stosunku do każdej platformy z luźnymi lub nieistniejącymi środkami KYC.

Chociaż przestrzeganie przepisów może być czasochłonne i kosztowne, ochrona uczciwości i reputacji branży powinna zawsze stanowić priorytet. Jako lidera branży, zasada ta jest osadzona w kulturze NEXO.

Mechanizmy KYC i AML na Nexo

Ciężko pracowali, aby zapewnić klientom doskonałe wrażenia użytkownika w ramach intuicyjnego interfejsu, zapewniając jednocześnie, że nadal przestrzegają najwyższych standardów, jeśli chodzi o obowiązki regulacyjne. Poniżej znajdziesz kluczowe kroki i elementy rygorystycznych procesów wdrażania i weryfikacji NEXO.

 

W przeciwieństwie do wielu innych firm z branży kryptograficznej, które umożliwiają klientom ograniczony lub nawet pełny dostęp do ich pakietu produktów bez żadnych kontroli, nie zezwalają użytkownikom na otwieranie konta, chyba że zostaną w pełni zweryfikowani. Ich proces weryfikacji jest wspierany przez wiodące w branży firmy KYC. Korzystają z usług weryfikacji tożsamości klientów Jumio , które zmniejszają ryzyko kradzieży tożsamości poprzez poddawanie klientów weryfikacji tożsamości, sprawdzaniu podobieństwa i sprawdzaniu na żywo .

Przywiązują najwyższą wagę do przestrzegania sankcji, a wszyscy użytkownicy platformy są stale sprawdzani pod kątem obszernej bazy danych ComplyAdvantage . Nie tylko to, ale także na bieżąco sprawdzają klientów pod kątem PEP/niekorzystnych mediów/ostrzeżeń regulacyjnych lub trafień dotyczących uczciwości w zakresie sprawności. Ich systemy wysyłają wyzwalane alerty wewnętrzne do specjalistów ds. zgodności w celu ręcznej weryfikacji za każdym razem, gdy status użytkownika ulegnie zmianie.

Nexo wdrożyło również bezkompromisowy proces Monitorowania Transakcji, który wykorzystuje wysoce renomowane i wydajne oprogramowanie. Wszystkie transakcje, zarówno w walutach fiducjarnych, jak i kryptowalutach, podlegają zautomatyzowanemu monitorowaniu w czasie rzeczywistym. Dzięki temu ich zespoły wywiadowcze mogą bezproblemowo uzyskiwać dostęp i śledzić każdą transakcję na platformie Nexo. Jeśli chodzi o monitorowanie transakcji w łańcuchu, Nexo współpracuje z Chainalysis Inc. – światowym liderem w dziedzinie analityki kryminalistycznej blockchain. Ich usługi są wspierane przez znane firmy świadczące usługi finansowe, organy regulacyjne i organy ścigania, w tym rząd Stanów Zjednoczonych, FBI, CIA i IRS. Obecnie Nexo korzysta z „Poznaj swoją transakcję” (KYT) i „Reactor”narzędzia:

• KYT zapewnia monitorowanie transakcji kryptowalutowych w czasie rzeczywistym w celu identyfikacji zachowań wysokiego ryzyka. Oprogramowanie KYT stale gromadzi dane dotyczące adresów kryptowalut wysokiego ryzyka.
• Reactor pozwala im wizualizować przepływy kryptowalut przez nieograniczoną liczbę „przeskoków” i łączyć podejrzane działania z rzeczywistymi podmiotami, zapewniając, że wypłaty na adresy kryptowalut wysokiego ryzyka nie są autoryzowane i że przeprowadzane są wzmocnione kontrole należytej staranności  w razie potrzeby na podstawie podejścia opartego na ryzyku.

Bieżące działania w zakresie zgodności

Dalecy jesteśmy od myślenia, że ​​trudne czasy w kryptowalutach już za nami, wręcz przeciwnie. Nigdy wcześniej w Nexo nie byli bardziej zdeterminowani, aby podnieść standardy bezpieczeństwa i zgodności:

• Kontynuują ogólnoświatową krucjatę na rzecz pozyskiwania licencji i niecierpliwie czekają na większą jasność co do modeli biznesowych kryptowalut od organów regulacyjnych;
• Stale rozwijają pakiet RegTech, aby mieć pewność, że pozostaną w czołówce rozwijającego się krajobrazu regulacyjnego;
• W dalszym ciągu zatrudniają wysoko wykwalifikowanych i przeszkolonych certyfikowanych specjalistów ds. zgodności z przepisami AML, którzy są zaangażowani w codzienne zapewnianie projektowania i skuteczności operacyjnej programu AML/CTF;
• Kontynuują współpracę z organami ścigania na całym świecie, starając się uczynić przestrzeń kryptograficzną bezpieczniejszą.

W pełni potwierdzają, że ich obowiązkiem jest przeprowadzenie tych okresów kształtowania, kierując się uczciwością biznesową, bezpieczeństwem klientów i innowacyjnością produktów jako zasadami przewodnimi.

(Bliska) przyszłość KYC i AML?

Procedury AML i KYC staną się jeszcze bardziej złożone i wymagające w miarę postępującej cyfryzacji finansów w przypadku kryptowalut. Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe mogą usprawnić procesy klientów, w tym profilowanie ryzyka i analizowanie alertów monitorowania transakcji AML, jednocześnie zmniejszając potrzebę ręcznych interwencji.

To tylko kwestia czasu, aby protokoły o zerowej wiedzy zostały wdrożone w procedurach KYC, nieskończenie wygładzając procesy weryfikacji tożsamości i minimalizując naruszenia danych.

Co więcej, oparte na chmurze rozwiązania typu „oprogramowanie jako usługa” będą odgrywać jeszcze większą rolę w zabezpieczaniu danych klientów. Jednocześnie pozwoli to na dalszą współpracę między instytucjami finansowymi, a organami regulacyjnymi w zakresie udostępniania danych w celu skuteczniejszego zwalczania przestępstw finansowych.

Mocno wierzymy w wyzwalającą naturę technologii blockchain, a jednak odkrycie jej pełnego potencjału będzie wiązało się z licznymi wyzwaniami. W Nexo są nastawieni na wykorzystanie technologii, aby zapewnić zgodność platformy i bezpieczeństwo klientów, jednocześnie uwzględniając rewolucję, jaką przynoszą nam zasoby cyfrowe.

 

Miłego tyczenia i pozytywnych wrażeń z korzystania z portfela NEXO!

Jeśli szukasz ogólnych informacji na temat kryptowaluty, wiadomości kryptograficznych, wskazówek, przewodników, strategii, fintech, nowych technologii, przestrzeni handlowej, inwestycji w krypto i wielu innych? CryptoMining.com.pl to miejsce, do którego należy się wracać. Odwiedzaj naszą stronę oraz nasze media społecznościowe, również zapisz się do naszego newslettera, abyśmy mogli wspólnie wywierać wpływ na rozwijającą się technologie blockchain.

---

Bądź na bieżąco!  ZAPISZ SIĘ DO NASZEGO NEWSLETTER’A

Norbert