Co to jest DeFi? Co to jest DEX?

Co to jest DeFi?

DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, to szerokie pojęcie obejmujące aplikacje i projekty w publicznej przestrzeni blockchain, które mają na celu rzucenie wyzwania tradycyjnym finansom. Bycie globalnym, peer-to-peer (co oznacza bezpośrednio między dwiema osobami) i anonimowe. DeFi oferuje takie same możliwości jak banki, a nawet więcej. Zarabianie odsetek, pożyczanie i handel aktywami – wszystko to odbywa się szybciej, bez żmudnej papierkowej roboty, a ostatecznie użytkownik jest jedynym właścicielem swoich środków.

Jak działa DeFi?

Dostęp do usług DeFi można uzyskać za pośrednictwem aplikacji finansowych opartych na technologiach blockchain, zwanych aplikacjami zdecentralizowanymi (dApps). Aby zapewnić integralność interakcji między osobami, dApps wykorzystuje inteligentne kontrakty – zautomatyzowane umowy, które można zawrzeć bez pośredników. Zdolność inteligentnych kontraktów do zmniejszenia formalności i kosztów związanych z tradycyjnymi metodami bez uszczerbku dla autentyczności i wiarygodności czyni je idealnym wyborem do budowania aplikacji finansowych. Większość dApps jest obecnie skonfigurowana w sieci Ethereum, ale pojawiają się inne publiczne sieci blockchain, które zapewniają zwiększoną szybkość, skalowalność i bezpieczeństwo.

Jak dotąd najczęstszymi przypadkami użycia DeFi był handel, zarabianie odsetek poprzez zapewnianie płynności i udzielanie pożyczek oraz zaciąganie pożyczek. Jednak DeFi to znacznie więcej, a zakres dostępnych usług stale się powiększa.

Handlowy

Inteligentne zdecentralizowane giełdy (DEX), takie jak Uniswap, są doskonałym przykładem przypadku użycia DeFi. DEX-y oferują użytkownikom możliwość płynnego i autonomicznego handlu kryptowalutami, bez potrzeby pomocy strony trzeciej w celu ułatwienia transferu i przechowywania środków.

Zarabianie odsetek

Aby uzyskać pasywny dochód za pośrednictwem DeFi, inwestorzy mogą albo zapewnić płynność protokołowi DeFi (tzw. farming plonów), albo zablokować swoje aktywa na blockchainie na ograniczony czas (tzw. staking). W obu przypadkach aktywa mogą generować znaczny zysk dla inwestorów na protokołach takich jak Compound i Aave.

Kredyt

Kredyt na dApps, takie jak Uniswap, działa podobnie do pożyczania w tradycyjnym banku, ale zazwyczaj jest szybszy, tańszy i bardziej dostępny. Aby zaciągnąć krdyt na dApp, użytkownik zazwyczaj musi zapewnić zabezpieczenie w postaci kryptowaluty lub innego zasobu cyfrowego. Po zakończeniu kredyt zostaje zatwierdzony, a użytkownik otrzymuje pożyczone środki.

Pożyczanie

W przeciwieństwie do tradycyjnych banków, pożyczki DeFi umożliwiają osobom fizycznym łatwe pożyczanie swoich aktywów innym osobom i uzyskiwanie odsetek od pożyczki. Użytkownicy, którzy chcą zostać pożyczkodawcami, mogą zdeponować swoje monety w inteligentnych kontraktach opartych na protokole DeFi, takich jak Compound, Uniswap i inne.

Jak rozpocząć pracę z Defi?

Portfel Nexo oferuje szybką bramę do wielu DEX-ów, umożliwiając w ten sposób użytkownikom handel z zagregowaną płynnością. Oznacza to, że zbierają zlecenia kupna i sprzedaży z różnych ksiąg zleceń i dodają je do ich własnych, aby osoby fizyczne mogły handlować aktywami po najlepszych możliwych cenach na rynku. Wszystko to jest dostępne w 5 łańcuchach i dostępne za pośrednictwem jednego intuicyjnego interfejsu.

 

Co to jest DEX?

Zdecentralizowana giełda lub DEX to platforma, na której użytkownicy mogą bezpośrednio handlować kryptowalutami bez potrzeby zarządzania transakcjami przez stronę trzecią. Zamiast polegać na tradycyjnych pośrednikach, takich jak banki lub brokerzy, DEX wykorzystują inteligentne kontrakty w łańcuchu bloków, aby bezpiecznie i automatycznie obsługiwać wymianę aktywów. Pozwala to na bardziej wydajny i przejrzysty rynek handlu kryptowalutami.

DEX są niezbędne w ekosystemie zdecentralizowanych finansów (DeFi), służąc jako element budulcowy dla bardziej zaawansowanych produktów finansowych. Bezpozwoleniowy charakter DEX pozwala na łatwe łączenie i integrację z innymi narzędziami DeFi, tworząc szeroki zakres możliwości innowacji w sektorze finansowym.

Rodzaje DEX-ów

Różne projekty zdecentralizowanych giełd oferują różne funkcje posiadające zarówno zalety jak i wady, skalowalności i decentralizację. Trzy najczęstsze to:

1. Zamów książkę DEX
2. Automatyczni animatorzy rynku (AMM)
3. Agregatory DEX

Zamów DEXy

DEXy księgi zamówień mogą być oparte zarówno na łańcuchu, jak i poza nim. Ten pierwszy jest hostowany w łańcuchu bloków i automatycznie wykonuje zlecenie, gdy dwa zlecenia przecinają się pod względem ceny. Ten ostatni obsługuje księgi zamówień w scentralizowanym podmiocie poza łańcuchem bloków i aktualizuje łańcuch bloków dla każdej transakcji niemal natychmiast. Główną zaletą modelu księgi zamówień jest to, że jest idealny dla rynków o dużej płynności.

Automatyczni animatorzy rynku

Automatyczny animator rynku (AMM) to rodzaj zdecentralizowanej giełdy, która wykorzystuje formułę matematyczną do automatycznego ustalania cen aktywów będących przedmiotem obrotu na platformie. Formuła wykorzystuje dane dotyczące podaży i popytu w celu określenia kosztu obrotu aktywami, w tym wszelkich powiązanych opłat. Pozwala to AMM działać bez konieczności posiadania tradycyjnego arkusza zamówień lub mechanizmu dopasowującego.

Jedną z głównych zalet AMM jest to, że mogą one ułatwić handel aktywami, które mogą nie mieć dużej płynności na innych DEX-ach. To czyni je szczególnie przydatnymi w przypadku aktywów będących w rzadszym obrocie lub w celu ułatwienia wymiany między dwoma aktywami, które mogą nie mieć bezpośredniego rynku.

Agregatory DEX

Agregatory DEX, które przeszukują wiele DEX-ów w łańcuchu, aby znaleźć najlepszą cenę lub najniższy koszt gazu dla transakcji, są również szeroko stosowane. Kiedy użytkownik chce handlować aktywami na agregatorze DEX, określa kwotę aktywów, które chce kupić lub sprzedać, a agregator DEX wyszuka najlepszą ofertę. Funkcja wymiany w Nexo Wallet oferuje właśnie to.

Agregatory DEX oszczędzają czas i pieniądze użytkowników oraz mogą zapewnić dodatkową płynność dla niektórych aktywów, umożliwiając dostęp do wielu DEX z jednej platformy.

Jakie czynniki należy wziąć pod uwagę podczas handlu na DEX?

Wiele czynników przyczyniło się do popularności zdecentralizowanych giełd wśród społeczności kryptograficznej, w tym zwiększona kontrola i prywatność, mniej ograniczeń i przepisów, większa autonomia w zarządzaniu funduszami, wyższy poziom bezpieczeństwa oraz lepsza odporność na cenzurę i ingerencje.

Ponieważ ekosystem DeFi nadal się rozwija, podobnie będzie z wykorzystaniem DEX-ów. Pamiętaj, że są to dynamiczne platformy i technologie, dlatego ważne jest, aby być na bieżąco i przeprowadzać badania. Pamiętaj, aby zawsze chronić swoje klucze, frazy i zasoby.

 

Miłego tyczenia i pozytywnych wrażeń z korzystania z portfela NEXO!

Jeśli szukasz ogólnych informacji na temat kryptowaluty, wiadomości kryptograficznych, wskazówek, przewodników, strategii, fintech, nowych technologii, przestrzeni handlowej, inwestycji w krypto i wielu innych? CryptoMining.com.pl to miejsce, do którego należy się wracać. Odwiedzaj naszą stronę oraz nasze media społecznościowe, również zapisz się do naszego newslettera, abyśmy mogli wspólnie wywierać wpływ na rozwijającą się technologie blockchain.

---

Bądź na bieżąco!  ZAPISZ SIĘ DO NASZEGO NEWSLETTER’A

Norbert