Przewodnik dla początkujących po przepisach dotyczących kryptowalut

Regulacje dotyczące kryptowalut to ważny temat, który należy zrozumieć, aby zachować zgodność z obowiązującymi przepisami i zapewnić bezpieczeństwo inwestycji w kryptowaluty. Jednak wiedza, od czego zacząć, może być myląca.

W tym artykule przedstawiamy obszerny przewodnik po podstawach przepisów kryptograficznych dla początkujących. Omówimy, dlaczego przepisy dotyczące kryptowalut są niezbędne, przedstawimy niektóre z najważniejszych przepisów dotyczących kryptowalut, które już obowiązują na całym świecie, oraz omówimy przewidywane zmiany, które mogą się wydarzyć w 2023 r. i później.

Czym są przepisy dotyczące kryptowalut? Czy regulacja kryptowalut jest konieczna?

Regulacje dotyczące kryptowalut to przepisy prawne, wytyczne i ograniczenia nałożone na osoby fizyczne, firmy i inne podmioty zajmujące się kryptowalutami. Większość tych przepisów ma na celu ochronę konsumentów przed potencjalnymi oszustwami lub złymi inwestycjami, a także zapewnienie zgodności z obowiązującymi przepisami. Ponieważ kryptowaluty zyskują na popularności, ważne jest, aby inwestorzy rozumieli wpływ tych przepisów na ich działalność.

Jakie są przepisy dotyczące kryptowalut?

Obecnie istnieje kilka rodzajów przepisów kryptograficznych. W zależności od kraju, w którym mieszkasz, możesz znaleźć różne poziomy regulacji dotyczących kryptowalut. Niektóre jurysdykcje mają bardziej rygorystyczne przepisy niż inne. W każdym razie, oto zestawienie niektórych z najczęstszych rodzajów przepisów kryptograficznych:

Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) mają na celu zapobieganie praniu pieniędzy poprzez utrudnianie osobom fizycznym przemieszczania pieniędzy bez wykrycia. Przepisy te zazwyczaj wymagają od firm zajmujących się kryptowalutami zbierania danych osobowych od klientów podczas przetwarzania transakcji – informacji takich jak imię i nazwisko, adres i inne dane kontaktowe – aby w razie potrzeby można było zidentyfikować źródło środków.

Przepisy „Poznaj swojego klienta” (KYC).

Przepisy „Poznaj swojego klienta” (KYC) wymagają, aby firmy weryfikowały tożsamość klienta przed podjęciem z nim jakichkolwiek działań biznesowych. Firmy muszą gromadzić dane osobowe każdego klienta i wykorzystywać je do potwierdzania jego tożsamości przed podjęciem działań biznesowych, takich jak otwarcie konta lub przetworzenie transakcji. Procesy KYC pomagają ograniczać oszustwa i zapewniają zgodność firm z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy poprzez weryfikację tożsamości klientów i ochronę przed próbami prania pieniędzy poprzez fałszywe tożsamości lub podszywanie się pod inne osoby.

Wymogi dotyczące ujawniania informacji

Wymogi dotyczące ujawniania wymagają, aby firmy dostarczały pewnych informacji o sobie i swoich działaniach podczas interakcji z klientami lub innymi stronami zaangażowanymi w transakcje kryptowalutowe. Ten rodzaj regulacji ma na celu zwiększenie przejrzystości między kupującymi, sprzedającymi, giełdami i innymi stronami trzecimi, tak aby wszystkie zaangażowane strony mogły podejmować świadome decyzje dotyczące wszelkich inwestycji lub transakcji, które zawierają w związku z kryptowalutami.

Firmy świadczące usługi finansowe (MSB)

Wiele krajów uchwaliło przepisy wymagające od firm kryptowalutowych, takich jak giełdy i dostawcy portfeli, rejestracji w lokalnych władzach jako firmy świadczące usługi finansowe (MSB). Zasady te zazwyczaj wymagają od firm oferujących usługi związane z kryptowalutami przestrzegania podstawowych obowiązków należytej staranności wobec klienta, takich jak weryfikacja tożsamości klienta przed wprowadzeniem go na ich platformę lub nałożenie pewnych wymogów w zakresie raportowania, jeśli otrzymują duże sumy pieniędzy od klientów.

Przepisy dotyczące ochrony inwestycji

W wielu krajach obowiązują również przepisy dotyczące ochrony inwestycji, które wymagają od zarejestrowanych inwestorów określonej ochrony przed oszustwami lub stratami wynikającymi z niewłaściwego zarządzania funduszami. Przepisy te niekoniecznie muszą mieć bezpośrednie zastosowanie do handlarzy kryptowalutami; jednak niektóre jurysdykcje uznały za stosowne rozszerzenie podobnej ochrony konsumentów w przypadku inwestycji w aktywa cyfrowe, jak w przypadku tradycyjnych aktywów, takich jak akcje i obligacje.

Zasady opodatkowania

Zasady opodatkowania dotyczące kryptowalut różnią się znacznie w różnych krajach. Niektóre kraje mają bardzo łagodną politykę, w tym   raje kryptowalutowe , podczas gdy inne nakładają surowe podatki na handlowców osiągających duże zyski z kupowania i sprzedawania aktywów cyfrowych. Ważne jest, aby inwestorzy byli świadomi, że obecne przepisy podatkowe w ich jurysdykcji zapobiegają wszelkim potencjalnym problemom w przyszłości, gdy przychodzi czas na składanie podatków od zysków kapitałowych uzyskanych z handlu kryptowalutami.

Aby uzyskać informacje o niektórych z najbardziej przyjaznych kryptowalutom krajów, kliknij tutaj .

Które organizacje lub instytucje regulują kryptowaluty?

Obecnie istnieje wiele organizacji i instytucji, które mogą lub już regulują przestrzeń kryptograficzną. Wszystkie te grupy odgrywają ważną rolę w ustalaniu standardów prawnie uznawanych i wykorzystywanych kryptowalut. Ogólnie rzecz biorąc, grupy te są podzielone na następujące kategorie:

Rządy

Jeśli chodzi o przepisy dotyczące kryptowalut, rządy są prawdopodobnie najbardziej wpływowymi graczami. To ich decyzje ostatecznie określają, w jaki sposób można wykorzystać kryptowaluty i inne zasoby cyfrowe, niezależnie od tego, czy chodzi o dokonywanie płatności, czy uczestnictwo w początkowych ofertach monet (ICO). W zależności od kraju przepisy mogą się znacznie różnić. Na przykład niektóre narody uznają kryptowaluty za prawny środek płatniczy, podczas gdy inne całkowicie ich zakazują.

Banki centralne

Banki centralne na całym świecie również zintensyfikowały nadzór nad rynkami kryptowalut. Chociaż nie wszystkie kraje uznały jeszcze kryptowaluty za legalną walutę, wiele banków centralnych już wydaje wytyczne dotyczące takich tematów, jak przepisy bankowe i prawa ochrony konsumentów w przypadku działań związanych z kryptowalutami. Dodatkowo dokładniej monitorują giełdy, aby wykryć wszelkie możliwe oznaki przestępstw finansowych lub prania pieniędzy.

Organizacje międzynarodowe

Wreszcie, istnieje wiele organizacji międzynarodowych, które dążą do ujednolicenia zasad kryptowalut w różnych krajach. Należą do nich takie organy, jak FATF (Financial Action Task Force), które udzielają państwom G20 zaleceń dotyczących opracowania skutecznych polityk przeciwdziałania praniu pieniędzy, Międzynarodowa Organizacja Komisji Papierów Wartościowych (IOSCO), która działa na rzecz ochrony interesów inwestorów, oraz Komitet Bazylejski ds. Nadzoru Bankowego, który zajmuje się promowaniem bezpiecznych praktyk bankowych wśród swoich członków.

Jakie są europejskie przepisy dotyczące kryptowalut?

Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy

Jednym z głównych celów unijnych przepisów dotyczących kryptowalut jest zapobieganie praniu pieniędzy. Wszystkie transakcje z udziałem kryptowaluty muszą być zgodne z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i w razie potrzeby zawierać dodatkowe informacje o źródle i przeznaczeniu środków. Oznacza to, że giełdy muszą stosować rygorystyczne kontrole „znaj swojego klienta” (KYC), aby zapewnić identyfikację wszystkich klientów i monitorowanie ich kont pod kątem podejrzanych działań. Podobnie wszystkie transakcje powyżej 10 000 euro podlegają dalszym kontrolom przez instytucje finansowe, takie jak banki.

Rola EBC

Europejski Bank Centralny (EBC) również odgrywa ważną rolę w ustalaniu wytycznych dotyczących transakcji kryptograficznych w Europie. EBC wydał kilka oświadczeń na temat kryptowalut, w których podkreśla, że ​​nie powinny one być używane jako substytut tradycyjnych walut, ale raczej jako uzupełnienie lub aktywa inwestycyjne. Ponadto wiele krajów wprowadziło określone podatki od kryptoaktywów, w tym podatek od zysków kapitałowych lub podatek dochodowy, w zależności od sposobu ich wykorzystania.

Ścisłe kontrole KYC

Niedawne zmiany, takie jak piąta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, wprowadziły surowsze przepisy dotyczące używania kryptowalut w Europie; obejmuje to wdrożenie silniejszych kontroli KYC dla usług takich jak wymiana kryptowalut na tradycyjną walutę (lub odwrotnie). Środki te mają na celu utrudnienie przestępcom prania pieniędzy przy użyciu zasobów cyfrowych, takich jak Bitcoin lub Ethereum.

Jakie są singapurskie przepisy dotyczące kryptowalut?

Wytyczne władz monetarnych Singapuru (MAS).

Władze monetarne Singapuru (MAS) wydały kilka wytycznych, które mają na celu zapewnienie przejrzystości w zakresie kupowania i sprzedawania aktywów cyfrowych w kraju. Zgodnie z tymi nowymi przepisami wszystkie giełdy działające w Singapurze muszą posiadać licencję głównej instytucji płatniczej lub standardowej instytucji płatniczej. Oznacza to, że wszystkie działania związane z kryptowalutami, takie jak handel, wymiana lub usługi inwestycyjne, muszą być zgodne z obowiązującymi przepisami finansowymi i związanymi z nimi opłatami.

Podobnie, jeśli osoby fizyczne chcą kupować lub sprzedawać aktywa cyfrowe prywatnie, korzystając z innych usług, takich jak konta depozytowe, muszą również przestrzegać wytycznych MAS.

Podatki od kryptowalut

Oprócz regulacji giełdowych MAS wprowadził podatki od aktywów cyfrowych posiadanych przez osoby fizyczne w celach inwestycyjnych; podatek od zysków kapitałowych będzie obowiązywał w przypadku osiągnięcia jakichkolwiek zysków z handlu kryptoaktywami. Należy również zauważyć, że pomimo istnienia ogólnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, w Singapurze nie ma żadnych konkretnych przepisów dotyczących transakcji kryptograficznych; inwestorzy powinni być świadomi swojej indywidualnej odpowiedzialności i obowiązku zachowania ostrożności w kontaktach z walutami cyfrowymi.

Raport PwC Global Crypto Regulation 2023: Czego można się spodziewać w 2023 roku i później?

Raport PwC Global Crypto Regulation 2023 to dogłębne spojrzenie na stan regulacji kryptowalut na całym świecie. Ocenia, w jaki sposób rządy, banki centralne i organizacje międzynarodowe tworzą ramy, aby zapewnić bezpieczną i zgodną z przepisami przyszłość kryptowalut. Ponieważ w raporcie uwzględniono ponad 40 krajów, jest to nieocenione źródło zrozumienia obecnego krajobrazu, a także przewidywania przyszłych trendów. Podsumowując, wyniki raportu wskazują, że:

Wysiłki rządu w celu uregulowania kryptowalut będą się nasilać

Z raportu wynika, że ​​rządy nadal podejmują działania w celu regulacji rynków kryptowalut zarówno w kraju, jak i na arenie międzynarodowej – od wdrażania nowych przepisów po opracowywanie innowacyjnych sposobów opodatkowania aktywów cyfrowych. Kilka krajów uznało aktywa cyfrowe za prawny środek płatniczy, podczas gdy inne nie mają pewności co do ich statusu lub są w trakcie ustanawiania kompleksowego zestawu zasad.

Wzrośnie zaangażowanie banków centralnych w regulacje dotyczące kryptowalut

Banki centralne były również aktywnie zaangażowane w regulacje dotyczące kryptowalut. W coraz większym stopniu monitorują giełdy pod kątem potencjalnych działań związanych z praniem pieniędzy, a także wydają wytyczne dotyczące takich tematów, jak przepisy bankowe i prawa ochrony konsumentów w przypadku działań związanych z kryptowalutami. Umożliwiło to większe zaufanie do systemu i znacznie dojrzało branżę – coś, co z czasem przyniesie korzyści tylko użytkownikom!

Organizacje międzynarodowe odgrywają coraz ważniejszą rolę w regulacjach dotyczących kryptowalut

Organizacje międzynarodowe, takie jak FATF (Financial Action Task Force) i IOSCO (International Organization of Securities Commissions) odgrywają coraz ważniejszą rolę, jeśli chodzi o regulowanie kryptowalut ponad granicami. Zapewniając jasne zalecenia dotyczące polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy, ochrony inwestorów i bezpiecznych praktyk bankowych, grupy te pomagają zapewnić spójność między różnymi krajami.

Cake DeFi ściśle przestrzega i przestrzega aktualnych przepisów dotyczących kryptowalut

Jeśli szukasz platformy DeFi, która jest ściśle zgodna z obowiązującymi przepisami i zapewnia najwyższy poziom bezpieczeństwa, przejrzystości i łatwości użytkowania, Cake DeFi jest idealnym wyborem.

Cake DeFi ma obecnie dwa główne ramiona operacyjne – Cake Pte. Ltd. w Singapurze oraz Cake DeFi, UAB na Litwie. Obecnie w Singapurze działają na podstawie zwolnienia udzielonego przez organ nadzoru finansowego Singapuru, Urząd Monetarny Singapuru (MAS). Na Litwie są zarejestrowani i upoważnieni do świadczenia usług, takich jak wymiana kryptowalut, administrowanie i udostępnianie portfeli depozytowych.

Możesz kliknąć tutaj , aby uzyskać więcej informacji na temat ochrony aktywów użytkowników lub tutaj , aby uzyskać informacje na temat rejestracji w UE.

Dzięki Cake DeFi możesz mieć pewność, że Twoje transakcje są bezpieczne i zgodne z obowiązującymi przepisami. Jeśli więc chcesz korzystać z platformy DeFi, której możesz zaufać, kliknij tutaj , aby założyć konto Cake DeFi.

 

 

Życzymy dużych nagród oraz przyjemnych wrażeń z korzystania z CakeDefi!

Jeśli szukasz ogólnych informacji na temat kryptowaluty, wiadomości kryptograficznych, wskazówek, przewodników, strategii, fintech, nowych technologii, przestrzeni handlowej, inwestycji w krypto i wielu innych? CryptoMining.com.pl to miejsce, do którego należy się wracać. Odwiedzaj naszą stronę oraz nasze media społecznościowe, również zapisz się do naszego newslettera, abyśmy mogli wspólnie wywierać wpływ na rozwijającą się technologie blockchain.

---

Bądź na bieżąco!  ZAPISZ SIĘ DO NASZEGO NEWSLETTER’A

Norbert