Stablecoins: wszystko, co musisz wiedzieć o nich, aby wyprzedzić grę

Rynek kryptowalut znany jest z dużej zmienności cen, co czyni go dla wielu trudną opcją inwestycyjną. Nagłe, często nieprzewidywalne zmiany wartości mogą utrudnić zarówno użytkownikom, jak i handlowcom pewne transakcje w kryptowalutach.

Jednak monety typu stablecoin oferują rozwiązanie tego problemu, ponieważ są powiązane z bardziej stabilnymi aktywami, takimi jak dolar amerykański lub złoto. Teoretycznie oznacza to, że bez względu na to, co dzieje się na rynku kryptograficznym lub szerzej w gospodarce, wartość stablecoinów pozostaje stała.

Z ponad 200 dystrybuowanymi na całym świecie stablecoinami, w tym popularnymi opcjami, takimi jak USDC, BUSD i DUSD, ochrona inwestycji przed zmiennością rynkową jest łatwiejsza niż kiedykolwiek. Czytaj dalej, aby odkryć zalety stablecoinów i sposób, w jaki zmieniają grę dla społeczności kryptograficznej.

KLUCZOWE NA WYNOS

🔹 Stablecoiny to kryptowaluty, które próbują powiązać swoją wartość rynkową z jakimś zewnętrznym odniesieniem.
🔹 Stablecoiny mogą być powiązane z walutą, taką jak dolar amerykański, lub z ceną towaru, takiego jak złoto.
🔹 Stablecoiny dążą do stabilności cen poprzez utrzymywanie aktywów rezerwowych jako zabezpieczenia lub poprzez algorytmiczne formuły, które mają kontrolować podaż.

Co to są stablecoiny?

Stablecoiny to rodzaj kryptowaluty zaprojektowanej w celu zapewnienia stabilności poprzez powiązanie ich wartości z inną walutą, towarem lub instrumentem finansowym. W przeciwieństwie do kryptowalut, takich jak Bitcoin (BTC), które są znane ze swojej dużej zmienności i nieprzewidywalności, stablecoiny mają na celu zapewnienie bardziej stabilnej i niezawodnej opcji dla typowych transakcji. Eliminując wahania tradycyjnych kryptowalut, stablecoiny oferują rozwiązanie bardziej odpowiednie do codziennego użytku.

Dlaczego stablecoiny są ważne i jaki jest ich cel?

Bitcoin, najbardziej znana kryptowaluta, charakteryzuje się dużą zmiennością cen. Ta zmienność może prowadzić do znacznych wahań kursów waluty. Na przykład w ciągu zaledwie roku cena Bitcoina wzrosła z 5 000 USD do ponad 63 000 USD, by w ciągu następnych dwóch miesięcy spaść o prawie 50%. Ponadto wahania w ciągu dnia mogą być znaczne, a kryptowaluta często doświadcza zmian o ponad 10% w ciągu kilku godzin.

Chociaż ten poziom zmienności może być atrakcyjny dla handlowców, może sprawić, że rutynowe transakcje, takie jak zakupy, będą wysoce spekulacyjne zarówno dla kupujących, jak i sprzedających. Długoterminowi inwestorzy poszukujący wzrostu wartości swoich aktywów nie chcą ryzykować zapłacenia wygórowanej ceny, takiej jak 10 000 Bitcoinów za dwie pizze . Tymczasem handlowcy są narażeni na ryzyko poniesienia straty, jeśli cena kryptowaluty, którą otrzymują, gwałtownie spadnie po transakcji.

Aby waluta służyła jako niezawodny środek wymiany, musi być względnie stabilna. Ta stabilność jest niezbędna do zapewnienia, że ​​ci, którzy akceptują walutę, mogą mieć zaufanie do jej krótkoterminowej siły nabywczej. Dla porównania, nawet dzienne ruchy o 1% są stosunkowo rzadkie wśród tradycyjnych walut fiducjarnych w handlu forex.

Jakie są rodzaje stablecoinów?

Stablecoiny pojawiły się jako potencjalne rozwiązanie dużej zmienności tradycyjnych kryptowalut. Podczas gdy niektórzy twierdzą, że stablecoiny są niepotrzebne ze względu na powszechną akceptację dolara amerykańskiego, inni uważają, że waluty cyfrowe niekontrolowane przez banki centralne będą w przyszłości coraz bardziej powszechne. Istnieją trzy różne kategorie stablecoinów, z których każda ma inny mechanizm utrzymywania stabilności wartości.

Stablecoiny oparte na fiacie lub towarach

Pierwszą i najczęściej stosowaną metodą tworzenia monet typu stablecoin jest zabezpieczenie każdej monety będącej w obiegu ekwiwalentem w walucie fiducjarnej lub ekwiwalentach pieniężnych, zwanych monetami typu stablecoin zabezpieczonymi fiducjarnie. Wiąże się to z utrzymywaniem równowartości 1 USD w rezerwie dla każdej monety typu stablecoin znajdującego się w obiegu, na amerykańskich rachunkach bankowych należących do emitenta. Aby zapewnić przejrzystość i rozliczalność, rezerwy te są rutynowo kontrolowane przez niezależne firmy księgowe, zwykle co miesiąc, a szczegółowe informacje na temat ich zasobów są publikowane do publicznego wglądu.

Stablecoiny wspierane przez kryptowaluty

Inną metodą utrzymania stabilnej wartości monet jest krypto-kolateralizacja, w ramach której monety typu stablecoin są wspierane przez rezerwy innych kryptowalut. Jednak biorąc pod uwagę dużą zmienność kryptowalut, monety typu stablecoin zabezpieczone kryptowalutami są często nadmiernie zabezpieczane, aby przeciwdziałać fluktuacjom rynkowym. Przykładem takiego stablecoina jest DAI, emitowany przez MakerDAO, który jest zabezpieczony na poziomie 150%, co oznacza, że ​​każdy DAI w obiegu jest zabezpieczony 1,5-krotnością jego równowartości w Ethereum (ETH) lub innych kryptowalutach.

Stablecoiny wspierane algorytmem

Trzecim i ostatnim podejściem do zachowania ustalonej wartości monet stablecoin jest regulacja algorytmiczna, w której inteligentne kontrakty dynamicznie dostosowują krążącą podaż w oparciu o warunki rynkowe. Jeśli cena stablecoina wspieranego algorytmicznie zacznie spadać, inteligentny kontrakt zmniejsza jego podaż, aby zwiększyć niedobór, a tym samym zwiększyć jego wartość. I odwrotnie, gdy cena przekracza „kołek”, inteligentny kontrakt zwiększa podaż, aby utrzymać stabilność. Posiadacze monet typu stablecoin mają możliwość wymiany swoich monet typu stablecoin na równoważną kwotę waluty fiducjarnej w dowolnym momencie i odwrotnie.

Istnieją jednak również modele hybrydowe, takie jak stablecoiny wspierane przez algorytmy i kryptowaluty, takie jak DUSD, które łączą w sobie to, co najlepsze z obu światów. Podobnie jak DAI, DUSD – stabilna moneta DeFiChain – jest również zabezpieczona w co najmniej 150% przez różne najlepsze kryptowaluty, aby utrzymać stabilność wartości. Z drugiej jednak strony jego wartość jest również wspierana algorytmicznie.

Jakie są najpopularniejsze stablecoiny?

Obecnie istnieje około 200 stablecoinów, a niektóre z najpopularniejszych to Tether (USDT), USD Coin (USDC), Binance Dollar (BUSD), Dai (DAI) i DUSD Defichain.

Tether (USDT) jest pierwszym na świecie stablecoinem i ma największą kapitalizację rynkową wśród swoich rówieśników, z wartością prawie 68,2 miliarda dolarów według stanu na luty 2023 r. Jeśli chodzi o historię stablecoin, przełamanie jego kursu w maju 2022 r. wydarzenie.

USD Coin (USDC) to stablecoin wspierany przez dolara amerykańskiego i działający na blockchainie Ethereum (ETH). Jest zarządzany przez konsorcjum o nazwie Centre, utworzone przez Circle i Coinbase. Circle to firma zajmująca się płatnościami peer-to-peer, wspierana przez inwestorów takich jak Goldman Sachs, a Coinbase to jedna z najbardziej znanych giełd kryptowalut.

Binance Dollar (BUSD) to stablecoin wspierany przez dolara amerykańskiego i działający na blockchainie Ethereum (ETH). Powstała dzięki partnerstwu między Binance, największą na świecie giełdą kryptowalut, a Paxos, wiodącym dostawcą infrastruktury kryptograficznej. BUSD jest jednym z pierwszych stablecoinów regulowanych przez rząd, zatwierdzonych przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS).

Dai (DAI) to zdecentralizowana kryptowaluta działająca na blockchainie Ethereum (ETH), utrzymywana przez MakerDAO, zdecentralizowaną autonomiczną organizację (DAO). Dai jest jednym z najwcześniejszych przykładów zdecentralizowanych finansów (DeFi), który zyskał szerokie zastosowanie.

DUSD Defichain to kolejny przykład stablecoina, który oferuje bezpieczny i niezawodny sposób przechowywania i przesyłania wartości.

Jak używać stablecoinów?

Stablecoiny, ze swoją stabilnością wartości, przedstawiają różne zastosowania poza tradycyjnymi walutami. Mogą być wykorzystywane jako magazyn wartości, tanie narzędzie do transakcji transgranicznych i oferują wyjątkowe możliwości generowania pasywnego dochodu poprzez takie działania, jak pożyczanie kryptowalut i staking.

Posiadacze stablecoinów mogą zarabiać na oprocentowaniu, które często jest wyższe niż tradycyjne stopy bankowe i może wahać się od kilku procent do ponad 10 procent rocznie, blokując swoje aktywa w określonej sieci lub protokole. Należy jednak pamiętać, że stawki te podlegają wahaniom, a aktywa, które są przedmiotem obrotu, przez większość czasu nie są ubezpieczone przez programy federalne, takie jak FDIC.

Użytkownicy Cake DeFi mogą również inwestować w przebojowe monety typu stablecoin, takie jak USDT, USDC i DUSD, za pośrednictwem różnych produktów generujących przepływy pieniężne. Dzięki produktowi „ Lending ” użytkownicy mogą generować do 10% odsetek rocznie. „ Zarabiaj ” łączy najlepsze elementy wydobywania płynności z pożyczaniem i oferuje oprocentowanie „na północ” od 10% rocznie.

 

Życzymy dużych nagród oraz przyjemnych wrażeń z korzystania z CakeDefi!

Jeśli szukasz ogólnych informacji na temat kryptowaluty, wiadomości kryptograficznych, wskazówek, przewodników, strategii, fintech, nowych technologii, przestrzeni handlowej, inwestycji w krypto i wielu innych? CryptoMining.com.pl to miejsce, do którego należy się wracać. Odwiedzaj naszą stronę oraz nasze media społecznościowe, również zapisz się do naszego newslettera, abyśmy mogli wspólnie wywierać wpływ na rozwijającą się technologie blockchain.

---

Bądź na bieżąco!  ZAPISZ SIĘ DO NASZEGO NEWSLETTER’A

Norbert