Strategia Inwestycyjna Q4 2025: Dywidendy z Portfela 1.7 MLN PLN i Polowanie na Akcje Wzrostowe

Analiza Inwestycyjna: Od Bezpieczeństwa do Świadomego Wzrostu

Analizowany portfel, będący wynikiem sześcioletniego, długoterminowego inwestowania dywidendowego [00:06], wszedł w nową, bardziej profesjonalną fazę. Zgodnie z deklaracją (odzwierciedlającą trend rynkowy), strategia przenosi akcent z aktywów postrzeganych jako bezpieczne (spółki skarbu państwa, banki) na spółki z potencjałem organicznego wzrostu zysków i dywidend [07:39].

Kluczowe Wyniki Portfela (Stan na Wrzesień 2025)

Portfel, którego wartość jest sugerowana w tytule na ok. 1.7 miliona PLN, wykazał imponującą dynamikę w 2025 roku:

• Łączny Zysk YTD: 250 000 PLN [09:02], wygenerowany ze wzrostu kursów akcji oraz dywidend.
• Dochód Pasywny YTD (Dywidendy): 36 500 PLN [07:18]. Inwestor podkreśla, że kwota ta jest relatywnie niska w stosunku do wielkości portfela, co jest spójne z nową strategią, gdzie priorytetem jest rozwój biznesu, a nie tylko wysoka stopa dywidendy [07:48].
• Konsekwencja Wzrostu: Portfel odnotował historyczny, siedmiomiesięczny okres nieprzerwanego wzrostu kursu akcji (styczeń-sierpień) [08:17], co pokrywa się z ogólną, wyjątkowo silną hossą na polskim rynku akcji w 2025 roku, gdzie indeksy takie jak WIG20TR osiągały zwroty w okolicach +34% YTD (dane zewnętrzne).

Zmiana w Alokacji Kapitału

Inwestor sfinalizował rotację kapitału, sprzedając m.in. akcje Orlenu [05:08] oraz innych spółek skarbu państwa [05:15], aby zyskać elastyczność i możliwość inwestowania w podmioty o wyższej dynamice wzrostu.

Wybrane Wpływy Dywidendowe (Sierpień/Wrzesień):

• Grupa Kęty: 1460 PLN [03:46] (spółka z branży aluminiowej, zaskakująco odporna na słabe warunki makro).
• Kruk: 3150 PLN [04:26] (spółka konsekwentnie dokupowana, ponieważ mimo ustabilizowanego kursu jej wyniki kwartalnie rosły, czyniąc wycenę atrakcyjną [04:06]).
• Orlen: 1600 PLN [04:53] (ostatnia dywidenda przed sprzedażą pozycji).

Wybory Inwestycyjne na IV Kwartał 2025

Strategia na Q4 2025 koncentruje się na dwóch głównych filarach: polskim rynku akcji z potencjałem wzrostowym oraz stabilnym, dywersyfikowanym portfelu amerykańskich funduszy nieruchomości (REIT).

1. Polski Rynek Akcji: Korzyści Makroekonomiczne

Inwestor wskazuje na utrzymujące się korzystne warunki makroekonomiczne w Polsce, które będą napędzać wybrane sektory [09:54]:

2. Fundusze Nieruchomości (REIT) w USA

Mimo kiepskiej chwilowej wyceny portfela REIT (głównie z powodu osłabienia się dolara [14:33]), inwestor kontynuuje jego budowę, wykorzystując relatywnie tanie wyceny sektora nieruchomości w USA [09:34].

• Nowa Dywersyfikacja: Do portfela dodano CareTrust REIT (CTRE), specjalizujący się w nieruchomościach opieki senioralnej (domy spokojnej starości, obiekty zabiegowe) [13:27]. Jest to wybór strategiczny, pasujący do długoterminowego, dywidendowego horyzontu inwestycyjnego (posiadanie do końca życia) [14:04].
• Inne REIT-y w Portfelu: Reality Income (O), Agry, Equinix (EQIX – centra danych/AI), NNN REIT (NNN – wynajem komercyjny) [05:37, 06:27].

Weryfikacja Rynkowa: Kontekst REIT-ów i Aktywów Krajowych

Weryfikacja danych zewnętrznych potwierdza kluczowe aspekty strategii:

1. Siła Polskiego Rynku Akcji: Nadzwyczajne stopy zwrotu WIG w 2025 roku w kontekście słabych wyników globalnych indeksów (S&P 500 na minusie w PLN) uzasadniają silne skupienie na krajowych, rosnących spółkach.
2. Polskie REIT-y 2025: Dążenie inwestora do budowania portfela zagranicznych REIT-ów zbiega się z faktem, że polskie REIT-y mają pojawić się na rynku w 2025 roku (prace legislacyjne mają się zakończyć do końca 2024 roku) [1.1]. Może to otworzyć sektor na szersze grupy inwestorów i zwiększyć płynność. Prognozowana wartość transakcji na polskim rynku nieruchomości komercyjnych w 2025 roku ma osiągnąć ok. 4 mld euro [1.2].

Źródło

Film na YouTube: Ile zysku pasywnego daje 1.7 miliona PLN na giełdzie? Zmiana w portfelu. Co kupuję w 4 kwartale? Kanał: Zawód Inwestor